金融专业实习报告

时间:2024-08-16 17:54:16
金融专业实习报告

在当下这个社会中,报告与我们的生活紧密相连,报告具有成文事后性的特点。为了让您不再为写报告头疼,以下是小编精心整理的金融专业实习报告,供大家参考借鉴,希望可以帮助到有需要的朋友。

金融专业实习报告1

尊敬的老师:

我叫***,做为一名金融专业的学生,我此次选择了**银行做为实习单位,此次实习的目的在于通过xx银行的实习工作,充分掌握银行业务的基本技能,熟悉银行日常业务的操作流程以及工作制度等,为今后的工作奠定基础。我此次实习的岗位是银行大堂经理及综合柜员。而此次实习过程主要包括以下2个阶段:

一、培训阶段

(1)通过培训了解单位基本情况和机构设置,人员配备,企业文化和营业网点安全保卫等。

(2)学习掌握人民币的基本方法,鉴别钞票真伪的主要方法和数钞的基本技巧及零售业务技能操作的训练。学习银行卡及基本知识。

(3)学习银行的基本业务流程,主要包括以下方面:银行的储蓄业务如定活期一本通存款、整存整取、定活两便、教育储蓄等。银行的对公业务,如受理现金支票,转账支票,签发银行汇票等。银行的信用卡业务,如贷记卡、准贷记卡的开户、销户、现金存取等;联行业务;贷款业务等。

(3)学习银行会计核算方法,科目设置与账户设置,记账方法的确定等。区别与比较银行会计科目账户与企业的异同。

(4)学习外汇英语及中行柜台营销技巧与服务礼仪。并进行零售业务的综合操作测试。

二、实习阶段

(1)跟支行主任学习相应的理论基础知识及银行相关各种文件

(2)跟综合柜员学习银行基本业务操作

(3)跟大堂经理学习大堂营销技巧及解答客户咨询

三、实习内容:

(一)跟支行主任学习相应的理论基础知识及银行相关各种文件

在实习的前几天里,我主要跟主任学习相应的理论基础知识及银行相关各种文件。一方面要学习相关的实务操作,其中会计占决大多数,既要强化已有的知识,还要学习新的知识,另一方面,还要学习人民银行下达的相关文件。结合中行金融报,金融研究等杂志刊物,了解银行改革的方向,动态。银行的创新和进步,是与国外银行竞争的基本条件。所以银行从上到下,都要树立一种竞争意识,服务意识。对于4月在各支行开展的“atm机竞赛”活动就是要提高银行人员的服务意识,增强其服务理念,以优质的服务让顾客满意。同时通过实习还让我们了解银行的业务,中行的业务结构较为多元化有公司业务,个人业务,资金业务,网上银行业务以及国际业务,西大街支行主要划分有4个板块,有对公业务,对私业务,其他业务以及和平安保险公司联合的平保业务等。我实习的主要是对私业务,主要包括个人结算、银行卡业务、个人理财类产品为主的个人中间业务体系。

(二)跟综合柜员学习银行基本业务操作

在学习各种相关银行知识的同时,我还积极向综合柜员学习银行基本业务操作。因为现在银行是实行的柜员制,所以我并没有机会去进行实时操作,所以能做的就是把培训时的技能操作和综合柜员的操作结合起来,寻找两者的不同,并记录下不同业务类型的交易码和分析码及特殊业务的类型。但是就是从旁边的学习中,我同样学到了很多的东西。

当银行提出从以产品创新为中心到以顾客为中心转变的原则时,就是对业务员最大的挑战和考验。业务员所要求的不仅是熟练的业务操作,更应懂得如何同顾客交流,为顾客服务,服务优于管理,一个好的管理者更是一个好的服务者。起初对于那种一张报纸,一杯茶的管理者的生活在这彻底改变,报纸是了解客户,了解银行的手段。茶是服务于客户的。“创建学习性组织,争做学习性员工”每个员工勤奋学习的精神,带动着银行业务的广泛开展。通过与业务员的接触,我还了解了银行的操作流程及储蓄业务方面的知识。

储蓄业务实行的是柜员负责制,就是每个柜员都可以办理所有的储蓄业务,即开户,存取现金, 挂失,解挂,大小钞兑换,受理中间业务及外汇业务等.对于每一笔业务,我都学习了其abis系统的交易代码和操作流程,业务主要可分为单折子系统和信用卡字系统两类.此外我还学习了营业终了时需要进行的abis轧账和中间业务轧库,学习如何打印流水,平账报告表,重要空白凭证销号表,重要空白凭证明细核对表,审查传票号是否连续金额是否准确,凭证要素是否齐全等。以及明白了事中监督和事后监督的重大意义。

(三)跟大堂经理学习大堂营销技巧及解答客户咨询

在实习的大部分时间里,我除了跟综合柜员学习银行业务,分钞、扎钞外就是是跟大堂经理学习大堂营销技巧,维持大堂的排队秩序及解答客户的咨询。在大堂工作要特别注重礼仪,礼仪是人们在交往活动中形成的行为规范与准则,成天与客户打交道的大堂经理,代表着企业的形象和名誉,所以一切都要小心谨慎。经理告诉我要做好大堂的礼仪工作,就必须做到以下四个方面,干练、稳重、自信、亲和。

营业中的礼仪主要有四大内容:

(1)解答客户问题。

(2)营业中分流客户。

(3)维护大堂秩序。

(4)适当理财产品的营销。

其中解答客户问题就要求大堂经理必须了解银行的每一业务及其操作流程,所以要想做好一个大堂经理,必须拥有丰富的知识面。因为中行职责有外汇类职能所以在中行做大堂经理时我的主要任务就是负责引导外籍顾客的外币储蓄及兑换工作。

实习收获与体会:通过这次毕业前的实习,除了让我对xx银行的基本业务有了一定了解,并且能进行基本操作外,我觉得自己在其他方面的收获也是挺大的。作为一名一直生活在单纯的大学校园的我,这次的毕业实习无疑成为了我踏入社会前的一个平台,为我今后踏入社会奠定了基础。

首先,我觉得在学校和单位的很大一个不同就是进入社会以后必须要有很强的责任心和扎实认真的工作态度。在工作岗位上,我们必须要有强烈的责任感,要对自己的岗位负责,要对自己办理的业务负责。比如:如果是一个柜员的汇款业务没经其他柜员审核,汇款就不会发出,柜员就会受到风险处罚。如果是不小心弄错了钱款,而又无法追回的话,那也必须由经办人负责赔偿。所以在办理与银行现金有关业务时一定要谨慎细心。

其次,我觉得尽快完成自己的角色转变。对于我们这些即将踏上岗位的大学生来说,如何更快的完成角色转变是非常重要和迫切的问题。走上社会之后,环境,生活习惯都会发生很大变化,如果不能尽快适应,仍把自己能学生看待,必定会被残酷的社会淘汰。既然走上社会就要以一名公司员工的身份要求自己,严格遵守公司的各项规章制度。

金融专业实习报告2

实习时间:20x4年3月03日到4月11日

实习地点:富桥投资担保咨询有限公司鄄城分公司

实习目的:

(1)通过在富桥投资担保咨询有限公司的实习进一步了解和

巩固在学校期间所学的各门金融 ……此处隐藏29112个字……乘校车,参观人保人寿公司,听取有关企业概况的介绍,听取有关保险营销的报告,与公司负责人落实后面几天的日程安排,中午组织学生乘校车返校(其间有学生逃走,生气!);

x月x日:下午组织学生听取个险营销专题报告,晚上完成《生产实习总结报告》模板和《填写指导》;

x月x日:上午组织学生听取银行保险及职业经理人素质专题报告,课后总结,对当天及前一天学生的纪律提出批评;

x月x日:早上调试投影设备,组织学生听取保险公司风险防控专题报告,下午接到通知次日计划有变,再申请借用教室,通知学生;

月日:下午组织学生听取银行柜面业务专题报告,晚上组织学生听取银行职业道德与银行风险防范专题报告。

二、心得体会

除了周一与保险公司两位经理落实日程用了近一小时和周四上课缺席一个半小时以外,几乎所有的课我都听了,也算善始善终了吧,可能比有些学生的出勤率还高呢。并且尽可能地作了听课笔记,还按照领导要求对讲课内容录了音,所以应该还是有资格谈点心得体会的吧。总结起来,有以下三点:

1、实务和理论的确很不同。

上学的时候也有实习环节,记得安排了到xx玻璃厂还有一家福利纺织厂(厂名忘了,好像是生产帆布的)实地参观,也请了贸易公司的负责人到校内讲课,看了些单证,当时被“赠送”的几份样张至今仍妥善保存着呢。当时就感觉企业中的贸易实务跟教材里的差别很大,即便像《国际贸易实务》这样的书本都念得烂熟了,碰到具体的业务尤其是那些花花绿绿的票证还是不知如何下手。这次带学生们实习感觉也大体如此。比如教材里面介绍银行业务肯定放很大注意力在传统的存贷业务方面,但是今天才知道目前的商业银行中居然x%的业务和利润来自于代理业务,而讲课老师更是坦言,本地大中型企业(原来的骨干企业)几乎没有景气的,例外的只有福利厂,而传统的贷款业务领域面向企业的坏账死账着实不少,亮点只在房贷这一块。我没有任过保险方面的课程,不过就自己浅薄的保险知识来讲,课程中肯定不会很生动地描绘个险营销中如何与客户沟通,银保产品的渊源与发展,更不会涉及银行柜员拉存款与推销银保产品之间悬殊的提成差距。虽然当老师与当学生的时代不同了,立场不同了,见识不同了,但是有一点认识似乎没有变——实务往往不似理论那样系统严谨且冠冕堂皇,尤其是就某一岗位而言好像有些程序化得索然无味,不过大部分人始终是要从事实务的。

2、专业人士的风范值得赞许。

上周去联系实习单位的时候是临时得到通知的,所以当时穿得不仅xx简直有点xx了,进入保险公司看到那些西装革履的工作人员感觉自己失礼得无地自容。本周到学校来给学生们讲课的几位专业人士,不论年资、岗位如何,也一律是仪表得体。即使前几天天气阴冷,几个年纪不大的小经理还是坚持衬衫西装的职业打扮,老实说我看着都有点替她们冻得慌,不过保持职业风度这一点确实值得佩服。作为金融从业者,无论是保险营销经理,还是内勤业务人员,还是银行工作者,言谈举止中都透露出行业特色——专业与敬业。营销经理自信满满,对自己的专业侃侃而谈,很善于调动现场气氛;内勤业务人员特别严谨,讲话井井有条,连xx都比营销经理的严肃得多;银行工作者则更多地是注重语言表述的准确,并且好像对多媒体这些东东都不怎么感冒,这是不是表示他们对很多事情的态度上更倾向于保守呢?不管讲课中个体表现差异多么大,有一点是共通的,那就是他们无一例外地都特别守时——提前至少x分钟到场,讲课中也很少东拉西扯耗时间的现象。

3、从不同的演讲者身上汲取经验教训。

这些天接触的这几位演讲者,表面上看表现最好的是保险公司的几位年轻的组训讲师,不过之所以加上“表面上”几个字,也暗含着在下对他们的风格不是十分认同——激情澎湃有余,内功不足。本来挺好的保险产品,怎么越听越像传销的呢,有些技巧颇有本山大叔忽悠的风范。还是周二的时候那位个险营销经理推荐的xx的那个演讲精彩,呵呵,不过让他们达到那个水平……确实是吹毛求疵了。相形之下,运营部的主管讲课的风格就有点沉闷了,虽然也有很多案例穿插其间,不过还是感觉理论多了点,而且系统性太强,呵呵,有点像老师上课了。银行的两位人士表现差距太大,尤其是在同一天中时隔三小时先后出场更是强化了这个感觉。前面那位显然不只是紧张,主要是准备工作不充分,这一点值得所有想站住讲台的人引以为戒;后面这位是本人最欣赏的,主题明确,见地精到,案例丰富,准备充分,谦虚有加,字写得满好的,而且还有那么点紧张,呵呵,其实我觉得紧张是因为重视(准备不充分的除外),当然太紧张就容易出错甚至出丑了,所以小小紧张的状态是最好不过了。

金融专业实习报告15

我的这段实习旅程是我的财富,毕业后,这就是一新的起点,每个人的理想不一样,所以以后要走的路也就不一样了。下面是我的实习经历,和大家分享下。

这段实习的时间里,我主要学习的都是一些基本业务处理系统,不断的熟悉银行的会计科目,同时,也基本掌握了该系统的记账和复核的操作,并能独立处理同城交换、证券清算和外汇核算。这些天,每个人都我都很关心,十分照顾我,不论是带教领导也好,还是银行的员工,他们都十分协助我的工作,看到他们对我这么好,我没有理由不好好学了,自己的努力,自感收益不小。

这次实习把我从学校纯理论学习中拉到了在实践中学习的环境。一进入岗位,我就意识到,该把学生时代的野性收敛了。没有规矩是不行的,虽说在这个银行内部是很和谐的,就像一个大家庭,也没有什么束缚,但它毕竟是一个跟钱打交道的机构,需要有严谨的纪律和详细的规程,我就应该严于律己,这样不仅可以遵守银行的规矩,对我自己更有好处。

这一个月里,我深刻的体例到了团队的力量,也明白了团队的重要性,记得那时我在工行已独立上岗二个星期了,已不像第一次那样紧张了。我记得那天的业务特别多,每个人都好忙呢,计算机运行得也很慢,其中有一笔900元的取款已发生,但发票打印不出,查了流水也成功了,主管确认这笔业务已成功,至于发票只好用手工补。

到了晚上轧帐时,数字对不到了,无论怎么弄,都是少了钱,而且还是900元,真是把我急坏了,我赶快再仔细一次,看到那900元的取款还是在发送中,可是我们的主管也确认过了,并确认也成功了,大概是系统不好,电脑自动充值,所以才会这样。还好这位客户是在我这边办的业务,同事也赶快过来帮我找了这人的联系方式,主管帮我追回了900元,当时我真好感激行里的每位同事,我认识到团队合作真的是很重要。

现在实习结束了,在和大家一起相处的过程中,我学到了待人处事的基本原则与方式,每个人都很和善,诚恳,虽说他们年龄和我一般大,有的还要小几岁,我感觉他们很成熟,有很多值得我学习的地方。单位的领导以及同事都给了我很高的肯定,我那自己的表现还算是满意,这些都为了我以后的工作或是学习打下了坚实的基础。我的这些经历是不可以用金钱来衡量的,它是无价的,无论是在工作中,还是学习上,甚至是做人上,我都有很大的收获,这两个月我没有白来,如果有时间,希望能还有一次这样的实习机会。我衷心的感谢工行绍兴县支行的每一个人,今后我不会辜负你们的期望,把工作做得更好。

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